Neue Regelungen für Versicherungsvermittler gemäss FINMA – ab 01.01.2024

In diesen Tagen gibt es Vermittler-Symposium-Events – ein Informationstag über die neuen Regelungen der FINMA in Bezug auf die Tätigkeit als Versicherungsvermittler.

Bis Ende Oktober werden wir so viele Infos wie möglich sammeln, und danach die wichtigsten Punkte zusammenfassen.

Was bis jetzt bekannt ist:

• Registereintrag: Um ungebunden tätig zu sein, müssen Sie sich als Versicherungsvermittlerin oder -Vermittler im öffentlichen Register der FINMA eintragen lassen. Dafür müssen Sie der FINMA elektronisch Unterlagen und Angaben übermitteln. Wenn Sie am 1. Januar 2024 bereits als ungebunden im Register eingetragen sind, können Sie weiterhin ungebunden tätig sein. Sie haben bis am 30. Juni 2024 Zeit, Ihre Nachdokumentation einzureichen.
  Gebundene Versicherungsvermittlerinnen und -vermittler werden grundsätzlich nicht mehr im FINMA-Register geführt.
• Finanzielle Sicherheit: Versicherungsvermittlerinnen und -vermittler müssen eine Berufshaftpflichtversicherung abgeschlossen haben oder über gleichwertige finanzielle Sicherheiten verfügen.
• Informationspflicht: Sie müssen Ihren Kundinnen und Kunden vor Vertragsabschluss eine Reihe wichtiger Informationen zur Verfügung stellen. Ungebundene müssen insbesondere über Entschädigungen von Versicherungsunternehmen oder anderen Dritten offenlegen.
• Berichterstattungspflicht: Als ungebundene Versicherungsvermittlerin oder ungebundener Versicherungsvermittler müssen Sie der FINMA jährlich Kennzahlen und Informationen zu Ihrer Tätigkeit einreichen.
• Kosten: Für registrierte Versicherungsvermittlerinnen und -vermittler fallen ab dem 1. Januar 2024 jährliche Aufsichtsgebühren an. Der Betrag für 2024 wurde auf CHF 475  festgesetzt. Die einmalige Registrationsgebühr beträgt für natürliche Personen CHF 350 und für juristische Personen CHF 750. Die Nachdokumentation ist nicht kostenpflichtig.

Aus- und Weiterbildung für Versicherungsvermittlerinnen und -vermittler

Neu müssen alle Versicherungsvermittlerinnen und -vermittler die für ihre Tätigkeit notwendigen Fähigkeiten und Kenntnisse erwerben und nachweisen. Die Versicherungsbranche definiert diese Standards selbst und organisiert die obligatorische Aus- und Weiterbildung. Mehr Informationen finden Sie auf der Website des Berufsbildungsverbandes der Versicherungswirtschaft (VBV):

• Die neue Ausbildung für Versicherungsvermittlerinnen und -vermittler beim Berufsbildungsverband der Versicherungswirtschaft

Wenn sie als Versicherungsvermittlerin oder -vermittler bereits vor dem oder am 1. Januar 2024 tätig sind, müssen Sie die Weiterbildungspflicht bis zum 1. Januar 2026 erfüllen.

Fristen für Neuregistrierungen und für Änderungen von bestehenden Registereinträgen

• Wenn Sie sich bis zum 31. Dezember 2023 als ungebundene Versicherungsvermittlerin oder ungebundener Versicherungsvermittler registrieren lassen wollen, müssen Sie Ihr Gesuch bis spätestens am 17. November 2023 über die FINMA-Website einreichen. Aufgrund eines technischen Systemwechsels ist diese zeitliche Einschränkung notwendig. Nur so können alle bis dahin eingereichten Registrierungsgesuche bearbeitet und die betroffenen Personen fristgerecht registriert werden.
• Bearbeitungen von bestehenden Registereinträgen über das derzeitige Benutzerkonto  müssen bis am 15. Dezember 2023 erfolgen. Vom 16. bis am 31. Dezember 2023 können keine Änderungen vorgenommen werden.

Obligatorische Nachdokumentation für bereits tätige ungebundene Versicherungsvermittlerinnen und -vermittler

Wenn Sie vor dem 1. Januar 2024 als ungebundene Versicherungsvermittlerin oder ungebundener Versicherungsvermittler im Register der FINMA eingetragen sind, können sie auch ab 2024 weiterhin ungebunden Versicherungen vermitteln. Sie müssen der FINMA aber elektronisch die obligatorische Nachdokumentation einreichen. Dafür haben sie vom 1. Januar 2024 bis spätestens am 30. Juni 2024 Zeit. Diese Frist ist grundsätzlich nicht verlängerbar. Gebühren fallen für die Nachdokumentation keine an.

Beendigung der Tätigkeit als ungebundene Versicherungsvermittlerin oder ungebundener Versicherungsvermittler

Wenn Sie Ihre Tätigkeit als ungebundene Versicherungsvermittlerin oder ungebundener Versicherungsvermittler ab dem 1. Januar 2024 nicht mehr ausüben wollen, müssen Sie sich über das Vermittlerportal  deaktivieren. Dies muss bis spätestens am 15. Dezember 2023 erfolgen. Wenn Sie sich nicht deaktivieren, gelten Sie für die FINMA auch 2024 als aktiv und müssen die Aufsichtsgebühr für 2024 bezahlen.

Änderungen für Versicherungsunternehmen

Versicherungsunternehmen dürfen nur mit Versicherungsvermittlerinnen und -vermittlern zusammenarbeiten, die die erforderlichen Pflichten erfüllen. So müssen Versicherungsunternehmen sicherstellen, dass die für sie tätigen ungebundenen Versicherungsvermittlerinnen und -vermittler im Register der FINMA eingetragen sind. Sie müssen auch gewährleisten, dass gebundene Versicherungsvermittlerinnen und -vermittler den gesetzlichen Anforderungen genügen. Diese Anforderungen gelten auch für den Vertrieb von Versicherungen über elektronische Plattformen.

Nützliche Informationen und Links

FINMA-Aufsichtsmitteilung 04/2023 : Aktionsplan für Versicherungsvermittlerinnen und Versicherungsvermittler

Download:

• DE
• FR
• IT
• EN

Fachreferat im Rahmen des Kleinversicherungs-Symposiums vom 23. Mai 2023 : Serge Selhofer, Leiter Aufsicht Versicherungsvermittler / Markus Geissbühler, Leiter Abteilung Digitale Aufsicht über Versicherungen und Vermittler

Download:

• DE
• FR

Aktualisierte Informationen zur Versicherungsvermittlung

Download:

• DE

• Informationen zur Unterstellung und zu den Mindeststandards für die Fähigkeiten und Kenntnisse der Versicherungsvermittlerinnen und -vermittler gemäss dem revidierten VAG auf der Internetseite des Berufsbildungsverbands der Versicherungswirtschaft VBV Zur VBV-Website
  
  
• Das revidierten VAG und die revidierte AVO auf der Website des Staatssekretariats für internationale Finanzfragen SIF
  
  Zum VAG
  Zur AVO
  
• Erläuterungsbericht des Eidgenössisches Finanzdepartements EFD zur Änderung der Aufsichtsverordnung (Aufsicht, Solvenz, gebundenes Vermögen, Verhaltensregeln und Versicherungsvermittlung)
  Zum Erläuterungsbericht

Kontakt FINMA

Fragen zum Registrierungs- oder Nachdokumentationsprozess können Sie über die Email-Adresse vermittler@finma.ch an die FINMA richten.

Fragen zur neuen Regulierung sowie zur Unterstellung können Sie via vermittler.regulierung@finma.ch einreichen.

Die Beurteilung Ihrer Registrierungs- und Unterstellungspflicht als Versicherungsvermittlerin oder -vermittler befasst sich mit der rechtlichen Würdigung eines spezifischen und isolierten Sachverhalts im Vorfeld eines Registrierungsgesuchs. Diese Abklärungen der FINMA sind in der Regel gebührenpflichtig.

Quelle: FINMA offizielle Website